Экономист Проданова: Перевод крупной суммы на счет может привести к блокировке

В беседе с интернет-изданием «Подмосковье сегодня» д-р экон. наук Наталья Проданова рассказала о том, почему банки могут блокировать карты и замораживать счета клиентов в рамках защиты от мошенников. Восстановление доступа может занять достаточно долгое время.

По словам специалиста, банк обратит внимание на слишком частые переводы в течение короткого промежутка времени, а также когда клиент банка переводит все свои сбережения на счет стороннего пользователя. Подозрения вызовут и многочисленные зачисления денежных средств на счет клиента банка от посторонних лиц, если «зачисления будут происходить от разных лиц или с определенной периодичностью», даже если суммы переводов будут небольшими. Сомнительными банк может признать и операции, осуществляемые с устройства, которое раньше использовали злоумышленники.

При этом, указание назначения платежа в онлайн-переводах, например, «перевод идет в счет погашения долга» или «в качестве подарка» не является гарантией, что финансовая операция не вызовет подозрения у банка или ФНС. Ведь очевидно, что под контроль попадают не слова как «основание» для перевода, «а операции, которые носят сомнительный характер».

«Будьте готовы попасть под проверку и в тех случаях, когда на счет поступает довольно крупная сумма и далее следует ее перевод на сторонний счет, либо вы получаете солидный перевод от нерезидента», — отметила Наталья Проданова.

Источник — http://argumenti.ru/society/2025/07/960406